База знаний Vectrum

Как избежать скама в крипте?

Для новичков
Как избежать скама в крипте?
Термин «скам» произошел от английского слова “scam”, которое переводится как «мошенничество».

Изначально скамерами называли тех, кто вымогал деньги путем телефонных звонков и электронных писем. Скам в криптовалюте — это мошеннические схемы, при которых цифровые валюты или фиатные деньги крадут, пользуясь доверием их владельцев. Подробнее, что такое скам, читайте здесь.

Известные примеры скама в криптовалюте


OneCoin

Самая известная пирамида Европы, «бренд» которой даже распространился в другие страны. Была основана в 2014 году жительницей Болгарии Руджи Игнатовой. OneCoin продавала «образовательные пакеты», в подарок к которым давали определенную сумму «монет». На самом деле ни криптовалюты, ни блокчейна у компании не было. После разоблачения Игнатова исчезла. По различным оценкам, общий ущерб от этой пирамиды варьируется от $4 млрд до $15 млрд. Forklog выпустил подробное расследование о OneCoin.

PlusToken

Крупнейшая криптопирамида, основанная в Китае. Работала под видом кошелька для цифровых валют. Спустя примерно год после запуска, в июне 2019 года, пользователи начали жаловаться на невозможность вывести свои средства. В 2019-2020 годах китайская полиция арестовала десятки членов мошеннической группы. Общий ущерб от PlusToken власти КНР оценивают в $5,8 млрд.

Финико

Российская финансовая пирамида, которая предлагала заработать на инвестициях в криптовалюту и фондовые рынки. Перестала работать в июле 2021 года. Совокупный ущерб от деятельности «Финико» составляет около $4 млрд, а число пострадавших достигает 850 000 человек. Под следствием в России находится лишь один из основателей.
BTC-e и WexОдна из старейших в России бирж криптовалют, BTC-e, работала до лета 2017 года, когда резко закрыла торги и заблокировала средства пользователей. После этого у нее якобы появился новый владелец, который переименовал платформу в Wex и пообещал вернуть пользователям их криптовалюты. Однако вскоре Wex тоже перестала работать. Общий ущерб от этого экзит-скама оценивают примерно в $400 млн, однако называют и суммы в несколько раз выше. Расследования в отношении руководства Wex продолжаются в нескольких странах. 

Africrypt

Африканская пирамида под видом «платформы для инвестиций в криптовалюты», основанная в ЮАР. Просуществовав примерно год, прекратила свою работу в апреле 2021 года. После этого инвесторы Africrypt обвинили в мошенничестве ее основателей. Сейчас их разыскивает полиция. Объем похищенных средств варьируется от $200 млн до $4,5 млрд.

Как не стать жертвой скама в криптовалюте? 


Чтобы не попасться на уловки мошенников, следуйте простым, но эффективным правилам:

  • Не инвестируйте в проекты, которые обещают прежде всего высокую доходность, а не качественный продукт. Добросовестный предприниматель никогда не гарантирует прибыль.
  • Перед тем как инвестировать в новый проект, внимательно изучите его команду, почитайте публикации о стартапе в медиа, отзывы признанных экспертов.
  • Не отдавайте в управление свои деньги и криптовалюты малоизвестным трейдерам или компаниям.
  • Проверяйте в интернете историю проекта или сервиса, в который вы планируете отправлять свои средства. Если о нем нет упоминаний в авторитетных источниках — лучше не рисковать.
Когда торгуете на децентрализованных биржах, остерегайтесь «клонов» известных монет. Обращайте внимание на названия тикеров и объем ликвидности в пуле.
Если решили использовать новый децентрализованный протокол, убедитесь в том, что независимые профессионалы провели подробный аудит его кода. В числе известных аудиторов DeFi-приложений — Certik, Hacken, Consensys.

Сервисы для распознавания скама


Чтобы распознать скам, может потребоваться немало времени. Ускорить и упростить проверку проектов помогают особые сервисы, часто являющиеся частью мониторинговых площадок, кошельков или специально созданные для таких нужд.

Scamadviser

Онлайн-сервис, специально созданный для поиска и анализа скам-проектов не только в криптосфере. Scamadviser постоянно пополняет общедоступную базу мошеннических сайтов и приложений широкой направленности. Для того чтобы полноценно пользоваться базой, нужно установить бесплатное приложение для смартфона.

Coinmarketcap

Coinmarketcap – один из основных ресурсов для мониторинга данных о криптовалютах. Коинмаркеткэп не имеет специального сервиса для отслеживания скам-проектов, но общая база обновляется довольно быстро.

MetaMask

Расширение MetaMask постоянно попадает в списки лучших криптокошельков. У этого кошелька есть внутренний блэклист, в который заносятся подозрительные сайты и мошеннические проекты. MetaMask предупредит пользователя о сомнительном проекте или фишинговом сайте, если юзер перейдет на его сайт.

Не существует 100% защиты от попадания в скам проекты


Гарантированно избежать попадания в скам-проекты не получится. Даже серьезные начинания с сильными командами, полезными решениями и известными основателями могут соскамиться. Подобная участь постигла надежный, на первый взгляд, проект The DAO. Однако снизить вероятность быть обманутым поможет использование сервисов приведённых в статье, рекомендаций, постоянное изучение криптосообщества. И главное: лучший инструменты криптотрейдера и инвестора - холодная голова.