База знаний Vectrum

Что такое скам в криптовалюте?

Для новичков
Что такое скам в криптовалюте?
Термин «скам» произошел от английского слова “scam”, которое переводится как «мошенничество».

Изначально скамерами называли тех, кто вымогал деньги путем телефонных звонков и электронных писем. Скам в криптовалюте — это мошеннические схемы, при которых цифровые валюты или фиатные деньги крадут, пользуясь доверием их владельцев.

Не стоит путать мошенников с хакерами, которые взламывают криптовалютные кошельки и похищают средства пользователей. В отличие от них, скамеры убеждают жертву самостоятельно перевести им средства.

Разновидности скама


В отличие от “традиционных” видов мошенничества, связанных, например, с банковскими переводами, скам в криптовалюте имеет узкую специфику и направлен на обман инвесторов. Опишем подробнее, каким бывает скам, что это значит для криптоинвесторов и как он работает простыми словами.

Скам подразумевает вложения в мошеннический проект или прямой перевод криптовалюты на кошелек злоумышленника. Соответственно, скамить – значит обмануть пользователя, умыкнув его деньги. А киберпреступники, занимающиеся скамом, называются скамерами.

С появлением криптовалют скам начал активнее развиваться, поскольку найти мошенников стало сложнее из-за специфики блокчейна: транзакции легко отследить, но идентифицировать владельца кошелька намного труднее, чем владельца банковских счетов. Злоумышленники придумывают все новые, более изощренные способы кражи денег. Перечислим самые известные разновидности криптоскама.

В зависимости от способа хищения средств выделяют несколько видов скама: мошеннические сайты, фишинг, финансовые пирамиды и ICO. В определенные периоды популярность набирают скамы, связанные с конкретной тенденцией. Например, во время хайпа криптовалют 2017 году скамеры создали платформу Bitconnect, а во время бума ICO в 2018 году были распространены мошеннические криптостартапы. Поговорим о каждом виде криптоскамов отдельно.

Социальная инженерия


В сфере криптовалют подобные манипуляции могут осуществляться при помощи писем на электронную почту, переписок в чатах, звонков по телефонам. Мошенники пишут/звонят пользователям под разными предлогами с целью узнать пароли или закрытые ключи.

Pump and dump


“Pump and dump” называют метод, при котором цена криптовалюты сначала увеличивается, а затем резко обваливается, часто до 0, оставляя инвесторов ни с чем. Как правило, пампом называют глобальную схему, внутри которой могут быть признаки других методов обмана, например, пирамид или хайп-проектов.

Суть схемы скама в том, что на начальных этапах различными методами подогревается интерес к проекту или его криптовалюте (часть pump – “накачка”). Когда цена достигает некоторого уровня, мошенники продают свою долю криптовалюты и останавливают работу проекта или его активное продвижение (часть dump – “сброс”). Некоторые владельцы криптовалюты, увидев начало дампа, успевают выйти и сохранить деньги, но большинство теряют свои активы.

Фишинговый скам


Древнейший из способов обмана. Мошенники от лица компании, биржи или любого другого проекта присылают жертве по электронной почте (телефону, через мессенджеры) уведомление с привлекающей внимание информацией. Человек переходит на поддельный сайт какого-либо проекта, повторяющий по функциям и дизайну официальный сайт, вводит данные аккаунта, пароли или seed-фразу – и эта информация передается злоумышленникам.

Скам и ICO-проекты


Один из популярных методов обмана, часто включающий в себя многие другие методики. Основан на первичном размещении монет (ICO). Первым подобным проектом, правда, без скама, стало ICO Mastercoin в 2013 году. С того времени мошенники начали использовать эту схему для обмана пользователей.

На первом этапе различными способами продвигается мошеннический проект, привлекаются инвесторы, которые вкладывают деньги в скам монету. После того как мошенники набирают необходимую сумму, проект “схлопывается”.

Скамерский хайп-проект


Хайп-проекты часто включают в себя схемы классических финансовых пирамид. Такие проекты предполагают, что выплаты более ранним участникам обеспечиваются за счет привлечения поздних. Схему сопровождает активная маркетинговая и рекламная кампании, что обеспечивает приток новых участников. Как только количество новых инвесторов начинает падать, хайп проект прекращает работу.

Скам краны


Еще в самом начале развития криптоиндустрии определенную популярность получили сайты, которые выплачивали юзерам сатоши за выполнение простых действий, чаще всего за просмотр рекламы. Вывести заработанные сатоши можно было только после достижения установленной минимальной суммы. Такие сайты получили название “краны”.

Мошенничество под видом облачного майнинга

С появлением облачного майнинга для инвесторов открылись новые возможности для заработка. Не заставили себя ждать и скам проекты в этой области. Как правило, мошенники обещают повышенный доход от процедуры добычи в качестве вознаграждения. Для этого просят перевести деньги в общий пул для добычи, купить специальное приложение и тд. Проект даже может выглядеть как специально созданный сайт для майнинга.

Пирамиды


Классика из мира мошеннических схем, впервые реализованная задолго до появления криптовалют руками Чарльза Понци. Схему часто используют в различном виде в разных мошеннических проектах.

Скам токены (шиткоины)Скам-токены или шиткоины – это разновидность хайп-проекта, в котором основное внимание сосредоточено на криптовалюте без явного экономического преимущества и внятного назначения. Особое распространение получили после успеха Dogecoin’a в 2013 году, который имеет очень много признаков шит-коина.